大批澳人用AI报税，因出错致严重亏损！ATO警告：严查这些 行为

随着财年步入尾声，澳洲税务局（ATO）正全面加强审查力度。全澳顶尖税务专家之一发出警告：现在就应开始准备报税，切勿抱有侥幸心理——无论是对拟议中的1000澳元即时抵扣方案心存误解，还是依赖ChatGPT等AI工具处理税务，都可能让你付出沉重代价。

H&R Block税务通讯总监Mark Chapman表示，ATO今年将大力投入个人税务合规审查，重点关注超额抵扣申报、漏报收入以及数据交叉比对中发现的差异。

“纳税人应特别留意与工作相关的支出、租赁房产抵扣、副业和零工经济收入、信托安排以及度假屋，”他告诉澳洲新闻集团，“ATO现在从广泛的第三方渠道获取信息，纳税人应默认ATO已可查阅其大部分财务活动。”

Chapman建议，不要等到报税时才临阵磨枪。“最好的做法是在6月30日前就开始收集记录，包括可抵扣支出的收据、租赁房产相关文件、工作相关购买凭证，以及任何额外收入来源的记录。拥有信托、投资组合或多种收入来源的纳税人，更应尽早梳理自身安排，避免申报时出现意外。”

关于1000澳元抵扣的混淆

Chapman指出，澳洲人在报税时最容易犯的错误之一，就是误以为走捷径能带来更好的结果。目前，联邦预算中提出的拟议1000澳元即时税务抵扣方案正在加剧这种混淆。

“有些人错误地认为，这意味着可以从ATO自动获得1000澳元退税，但事实并非如此，”他说，“该提案实际上是对应税收入的抵扣，而非现金支付，实际节省金额取决于你的税率。对许多澳洲人来说，实际受益可能更接近几百澳元，而非1000澳元现金返还。”

他特别提醒，与工作相关的合法支出超过1000澳元的纳税人，保留完整记录、照常申报实际抵扣，往往更为划算。“教师、技工、护士、混合办公人员等工作支出较高的群体，如果未经比较就自动选择标准抵扣，可能反而错失利益。”

报税季即将到来。图片：NewsWire / Nicholas Eagar

Chapman还列举了澳洲人常犯的其他重大失误：在记录不足的情况下申报抵扣、错误分摊工作与私人支出、漏报额外收入来源，以及对可抵扣项目想当然。

“租赁房产申报、居家办公支出和副业收入是错误高发领域。许多错误并非故意，往往源于记录保存不善或对规则的误解，”他补充道，“如果有人以为走捷径就不需要证据支撑申报，迟早会惹麻烦。ATO会继续严格审查抵扣项，纳税人可能在申报提交许久之后，仍被要求提供证明文件。不正确的申报可能导致调整、罚款和利息费用——花时间保存记录远比事后应对合规审查划算。”

H&R Block的Mark Chapman表示，你应该现在就开始准备报税。图片：提供

重大AI警告

与此同时，一项令人警觉的新研究显示，越来越多的澳洲人正抛弃专业税务代理，转而使用ChatGPT、Claude等公共AI工具应对复杂的财务决策——而这一趋势正在造成真实的财务损失。

这项由会计平台Dext委托开展的研究揭示：76%的会计师表示，过去一年里客户使用公共AI工具获取财务和税务建议的情况明显增加。昆州有79%的专业人士观察到这一趋势，北领地更高达83%，新州也以78%高于全国平均水平。

然而最令人担忧的发现是：高达82%的会计师表示，他们频繁或非常频繁地遇到客户因错误的AI生成建议而犯下的失误。其中，对可抵扣支出的错误解读最为常见（45%的会计师反映），其次是错误的GST处理方式（43%），以及错误的个人和企业税务规划建议。

澳洲人已被警告不要使用AI处理报税。图片：Nicolas TUCAT / 法新社

许多专业人士表示，他们每个月都要耗费大量时间，纠正那些依赖AI税务指导的个人和企业所犯的错误，这对纳税人和会计师事务所而言代价高昂。

账簿中的“AI垃圾内容”

Dext亚太区总经理Paul Wittich表示，这些数据应当引起澳洲人的警惕。

“太多澳洲人把公共AI工具当成专业财务建议的替代品，而非进一步调研的起点，”他说，“税务和财务合规高度专业，背景信息至关重要。一个听起来很有说服力的答案，放在具体情况中，仍可能是不完整、具有误导性，甚至是完全错误的。”

财务损失已在现实中发生。近三分之二的受访会计师表示，他们知道有企业因错误的AI建议遭受了直接财务损失；67%的会计师表示，他们知道有澳洲个人因此蒙受损失。在北领地，这一比例更高达88%。

Wittich指出，公共AI工具的核心问题在于它们被设计成给出自信的答案，而普通人难以分辨哪些是准确的、哪些只是“听起来合理”。“当建议涉及纳税义务、GST处理、抵扣或业务结构时，后果可能十分严重——错误决策可能导致多付税款、错失应享权益、罚款、合规问题和不必要的财务压力。”

问题正在恶化

研究同时表明，若当前趋势持续而不加遏制，问题在未来几年可能显著恶化。展望2027财年，41%的会计师预计将出现更多人滥用AI输出结果为不当或欺诈性申报辩护的情况；38%预计澳洲人将因AI建议面临更多罚款和利息费用；34%则认为错误申报将导致ATO展开更严格的审查和调查。

用传统纸笔来计算你的抵扣额可能是更好的选择。

“公共AI工具可以作为教育和调研的有用工具，但不应将其视为税务或财务合规的权威，”Wittich说，“危险在于，人们在几秒钟内得到一个自信满满的答案，便默认它是正确的。但税法并非如此运作——每种情况都不同，专业判断仍然至关重要。”

呼吁加强监管

这些发现也引发了加强监管的呼声：69%的受访会计师认为，应对提供财务和税务建议的公共AI工具实施某种形式的正式监管，48%的人主张完全限制公共AI平台上的会计建议。

Wittich表示，行业支持创新，但随着AI加速普及，保障措施将变得愈发重要。“技术应该支持更好的财务结果，而不是给消费者和小企业带来新风险。我们正步入一个AI成为日常信息获取手段的时代，关键是要让澳洲人理解一般信息与专业建议之间的本质区别——尤其是在涉及重大财务决策时。”

随着数百万澳洲人迎来报税季，会计师们传递的信息愈发清晰：AI或许能在几秒内给出答案，但一旦财务决策出错，付出的代价往往远比一开始寻求专业建议要昂贵得多。